Nachdem ich diese Woche am Pariser FinTech Forum teilgenommen hatte, schien Vertrauen ein wiederkehrendes Thema zu sein. Insbesondere bei der Einführung von Open-Banking-Diensten.

You’ve heard about it. You might’ve even used it. But do you know what open banking really is, the products and services it powers, and how it works? And did you know that it actually refers to two separate things?

Der Open-Banking-Hype hat sich hauptsächlich auf den Verbrauchermarkt konzentriert. Aber auch KMU können enorm profitieren. Konten und Transaktionen können konsolidiert werden, wodurch das Cashflow-Management verbessert wird. Zahlungen können zu viel niedrigeren Kosten und viel schneller durchgeführt werden, sowie coole Sachen wie “Bezahl-Buttons” in Rechnungen, um Forderungen zu beschleunigen.

Open Banking Limited ist ein Unternehmen, das von der [CMA] (https://www.gov.uk/government/organisations/competition-and-markets-authority) beauftragt wurde, sicherzustellen, dass die neun größten Privatkundenbanken und Bausparkassen im Vereinigten Königreich sich treffen die Fristen von PSD2 durch Bereitstellung eines gemeinsamen Standards für Finanz-APIs.

Lesen Sie mehr auf der Open Banking-Website oder unter https://www.yapily.com/what-is-open -Banken

Open Banking könnte durch eine bessere und effizientere Nutzung von Daten „die Zukunft der Finanzdienstleistungen erschließen“, so die Referenten der Open Banking Expo 2019.

Es kommt nicht jeden Tag vor, dass man einem der konsequentesten, innovativsten und disruptivsten Start-ups der Londoner Fintech-Szene beitritt. Und noch seltener kurz vor dem Umzug in ein neues, kühleres (im wahrsten Sinne des Wortes) und komfortableres Büro.

Da die regulatorische Einführung von Paris bis Tokio immer näher rückt, fragen wir uns alle: Was war zuerst, Open Banking oder „Open Banking“?